Στις δηλώσεις του στη Cytavision, ο Πρόδρομος Πετρίδης ανέφερε πως ο ΑΠΟΕΛ βρίσκεται πολύ κοντά σε συμφωνία με υποψήφιους επενδυτές. Όπως είπε, τα βασικά έχουν συμφωνηθεί, οι αριθμοί είναι πάνω-κάτω κλειδωμένοι, και οι επαφές είναι σε προχωρημένο στάδιο.
Όμως, ένα βήμα παραμένει: η διαδικασία KYC (Know Your Customer).
Τι είναι το KYC;
Η KYC, ή στα ελληνικά «Γνώρισε τον Πελάτη σου», είναι μια τυπική αλλά καθοριστική διαδικασία που εφαρμόζεται σε κάθε σοβαρή επιχειρηματική συμφωνία – ειδικά όταν εμπλέκονται κεφάλαια από το εξωτερικό ή άγνωστοι επενδυτές. Στόχος της είναι να διασφαλιστεί ποιοι πραγματικά είναι οι επενδυτές, τι εκπροσωπούν και από πού προέρχονται τα χρήματά τους.
Δεν αρκεί δηλαδή κάποιος να πει απλώς «έχω τα λεφτά». Πρέπει και να το αποδείξει, προσκομίζοντας επίσημα έγγραφα, τραπεζικές βεβαιώσεις, στοιχεία ταυτότητας, καθώς και αποδείξεις για την προέλευση των κεφαλαίων.
Διαβάστε επίσης: Επενδυτές ΑΠΟΕΛ: Το «πράσινο φως» από τη Γενική Συνέλευση
Τι περιλαμβάνει στην πράξη
Η διαδικασία KYC περιλαμβάνει:
• Ταυτοποίηση του επενδυτή ή της εταιρείας που ενδιαφέρεται να επενδύσει.
• Έλεγχο των πραγματικών ιδιοκτητών πίσω από το επενδυτικό σχήμα (ποιοι είναι αυτοί που έχουν τον έλεγχο ή το μεγαλύτερο ποσοστό).
• Οικονομικά και νομικά έγγραφα που αποδεικνύουν την ύπαρξη των κεφαλαίων.
• Έλεγχο για ξέπλυμα χρήματος ή εμπλοκή σε κυρώσεις, μέσω διεθνών λιστών.
• Την επαλήθευση ότι τα χρήματα είναι «καθαρά» και ότι η επένδυση είναι νόμιμη.
Γιατί είναι σημαντικό;
Πρώτον, για λόγους διαφάνειας και αξιοπιστίας. Ο ΑΠΟΕΛ, όπως κάθε σοβαρός οργανισμός, δεν μπορεί να προχωρήσει σε συμφωνία με κάποιον χωρίς πρώτα να ξέρει ποιος είναι, τι ρόλο θα έχει και από πού έρχονται τα κεφάλαια.
Δεύτερον, για νομικούς λόγους. Οι ευρωπαϊκοί κανονισμοί για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας (AML directives) απαιτούν από κάθε οργανισμό να γνωρίζει τον οικονομικό του συνομιλητή.
Διαβάστε επίσης: Aποκαλυπτικό: Συμφωνία 20ετίας στο τραπέζι για τον ΑΠΟΕΛ!
Πού βρίσκεται ο ΑΠΟΕΛ
Όπως ανέφερε ο πρόεδρος του ΑΠΟΕΛ, από την πλευρά του συλλόγου έχουν ήδη δοθεί όλα τα απαιτούμενα έγγραφα με πλήρη διαφάνεια. Τώρα, η μπάλα είναι στην πλευρά των επενδυτών. Αναμένεται να αποστείλουν και αυτοί τα απαραίτητα στοιχεία, ώστε να γίνει ο τελικός έλεγχος.
«Απομένουν τα έγγραφα που λένε ότι έχουν τα λεφτά», είπε χαρακτηριστικά ο Πετρίδης, υπογραμμίζοντας ότι αν όλα είναι εντάξει, η διαδικασία θα προχωρήσει πολύ πιο απλά.